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南銀理財添瑞日日聚寶2號現金管理類公募人民幣理財產品 2024年第3季度報告
來源：發(fā)布時間：2024年10月28日
南銀理財添瑞日日聚寶2號現金管理類公募人民幣理財產品
2024年第3季度報告
產品管理人:南銀理財有限責任公司
產品托管人:南京銀行股份有限公司
§1 產品概況
產品全稱 | 南銀理財添瑞日日聚寶2號現金管理類公募人民幣理財產品 |
產品登記編碼 | Z7003223000067（投資者可依據該編碼在中國理財網www.chinawealth.com.cn查詢理財產品相關信息） |
產品運作方式 | 開放式凈值型 |
產品成立日 | 2023年04月04日 |
報告期末產品份額總額 | 3,806,961,384.23份 |
合作機構 | 中糧信托有限責任公司,華潤深國投信托有限公司,光大永明資產管理股份有限公司 |
產品管理人 | 南銀理財有限責任公司 |
產品托管人 | 南京銀行股份有限公司 |
§2 ?主要財務指標
2.1 主要財務指標
單位：人民幣元
內部銷售代碼 | 報告期（2024年07月01日 - 2024年09月30日） | ||
1.期末產品最后一個市場交易日資產凈值 | 2.期末產品最后一個市場交易日份額凈值 | 3.期末產品最后一個市場交易日份額累計凈值 | |
A20003 | 404,086,355.33 | 1.0000 | 1.0000 |
A21003 | 676,021,281.69 | 1.0000 | 1.0000 |
A21103 | 1,074,325,969.57 | 1.0000 | 1.0000 |
A21203 | 390,671,857.05 | 1.0000 | 1.0000 |
A23003 | 348,839,755.58 | 1.0000 | 1.0000 |
A24003 | 363,328,069.67 | 1.0000 | 1.0000 |
A26003 | 6,809,290.45 | 1.0000 | 1.0000 |
A27003 | 542,873,306.47 | 1.0000 | 1.0000 |
A28003 | 5,498.42 | 1.0000 | 1.0000 |
注：產品凈值可能存在未扣除管理人及投資合作機構業(yè)績報酬、贖回費等費用（如有）的情況，實際收益以兌付為準。
§3 ?管理人報告
3.1 報告期內產品的投資策略和運作分析
??2024年三季度，債券市場整體呈現先揚后抑的走勢，7月和8月利率整體震蕩下行，9月中下旬隨著對貨幣和財政政策的預期升溫和政策逐步落地，10Y國債收益率在迫近2%后開啟反彈。三季度信用債相比利率債而言走勢較弱，主要是由于在上半年利率下行的過程中，信用利差和等級利差均壓至歷史極低位置，在債市交易量銳減、流動性緊張后，信用債流動性弱的特征放大，因此在8月開始信用債便與利率走勢有所分化，信用利差大幅走闊。
??展望2024年四季度，市場整體風險偏好將有所變化，債券市場的波動也相應放大，但對債券市場并不悲觀，從貨幣的角度來看，當前的經濟基本面偏弱的格局并不支持貨幣政策出現轉向，進一步降準降息值得期待，同時調整后的存單、短期信用債的配置性價比有所提升，可以關注調整后的機會。
??操作方面，產品延續(xù)了穩(wěn)健的投資風格，積極加大對存款、存單等高流動性資產的配置力度，不斷優(yōu)化資產結構。未來將繼續(xù)在保證流動性安全、守住信用風險底線的基礎上，強化資產獲取能力，為客戶提供穩(wěn)定的收益回報，提升客戶體驗。
3.2 報告期內產品的流動性風險分析
??下階段產品將繼續(xù)保持穩(wěn)健的投資風格，在風險可控的前提下靈活運用杠桿。同時關注市場各關鍵時點資金波動情況，做好流動性預判和資產到期分布安排，提前做好應對方案，防范流動性風險。
3.3 報告期內產品的業(yè)績表現
截至報告期末，本產品A20003份額凈值為1.0000元，A21003份額凈值為1.0000元，A21103份額凈值為1.0000元，A21203份額凈值為1.0000元，A23003份額凈值為1.0000元，A24003份額凈值為1.0000元，A26003份額凈值為1.0000元，A27003份額凈值為1.0000元，A28003份額凈值為1.0000元。
§4 ?投資組合報告
4.1 報告期末產品資產組合情況
序號 | 資產類別 | 穿透前占總資產比例 | 穿透后占總資產比例 |
1 | 固定收益類 | 100.00% | 100.00% |
2 | 權益類 | 0.00% | 0.00% |
3 | 商品及金融衍生品類 | 0.00% | 0.00% |
4 | 混合類 | 0.00% | 0.00% |
5 | 合計 | 100.00% | 100.00% |
4.2 報告期末按公允價值占產品資產凈值比例大小排序的前十名資產投資明細
序號 | 代碼 | 名稱 | 公允價值（元） | 占產品資產凈值比例（％） |
1 | ZJQTT202309130003 | 華潤信托鑫瑞日享3號集合資金信托計劃 | 362,268,165.28 | 9.52 |
2 | ZJQTT202305230001 | 華潤信托鑫瑞日享1號集合資金信托計劃 | 323,991,026.08 | 8.51 |
3 | XJCKX202405290001 | 農業(yè)銀行杭州分行活期存款 | 253,281,450.00 | 6.65 |
4 | XJCKX202405280001 | 恒豐銀行約期存款20240528 | 200,000,000.00 | 5.25 |
5 | XJCKX202407120003 | 浙商銀行約期存款20240712 | 200,000,000.00 | 5.25 |
6 | 112403080 | 24農業(yè)銀行CD080 | 198,629,789.98 | 5.22 |
7 | ZJQTT202308180021 | 中糧信托鼎興1號集合資金信托計劃 | 160,854,306.82 | 4.23 |
8 | XJCKX202404150001 | 農業(yè)銀行深圳分行活期存款 | 130,949,852.53 | 3.44 |
9 | XJCKX202405230001 | 恒豐銀行約期存款20240523A | 100,000,000.00 | 2.63 |
10 | XJCKX202407180001 | 浙商銀行約期存款20240718 | 100,000,000.00 | 2.63 |
4.3報告期末非標準化債權類資產明細
序號 | 融資客戶 | 項目名稱 | 剩余融資期限（天） | 到期收益分配 | 交易結構 | 風險狀況 |
- | - | - | - | - | - | - |
§5 投資賬戶信息
序號 | 賬戶類型 | 賬號 | 賬戶名稱 | 開戶單位 |
1 | 托管賬戶 | 0120040000001123 | 南銀理財添瑞日日聚寶2號 | 南京銀行 |
§6 關聯(lián)交易情況
報告期內，產品投資于關聯(lián)方發(fā)行的證券0.00元。
產品投資于關聯(lián)方作為融資人的非標準化債權類資產業(yè)務交易金額0.00元。
產品投資于關聯(lián)方承銷的證券交易金額30,001,684.93元。
產品與關聯(lián)方作為交易對手開展的投融資業(yè)務交易金額0.00元。
產品投資關聯(lián)方作為管理人的資產管理產品交易金額0.00元。
產品支付關聯(lián)方托管費183,486.34元，支付關聯(lián)方代銷費903,596.47元。
產品發(fā)生其他關聯(lián)交易金額0.00元。
報告期內，產品未發(fā)生重大關聯(lián)交易。
南銀理財有限責任公司
2024年09月30日
